近年来,工商银行洛阳分行高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作,遵循“反诈为民”基本原则,重点做好账户全流程管理、开户源头把控、持续识别防范、警银密切协作、宣传教育等工作,不断提升治理质效,织密反诈“安全网”,切实守好群众“钱袋子”。
近年来,工商银行洛阳分行高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作,遵循“反诈为民”基本原则,重点做好账户全流程管理、开户源头把控、持续识别防范、警银密切协作、宣传教育等工作,不断提升治理质效,织密反诈“安全网”,切实守好群众“钱袋子”。
联防联控,迅速处置。该行与洛阳市反诈联席办保持密切协作,及时处置各类涉诈线索,2024年向警方提供线索4条,成功防堵涉诈资金125万元;各网点防堵个人异常开户等行为11个,配合警方抓获犯罪嫌疑人5人,挽回损失53.5万元;配合警方及时核查风险账户、涉案账户和异常交易行为,以多部门通力协作不断提升防控及时性与全面性。
定期会商,强化培训。该行多年来与人民银行洛阳市分行、市反诈中心定期会商,探索反诈新措施和新办法;组织服务人员参加总行和河南省分行组织的异地账户异常大额取现防范、资金保留管控措施、存量账户限额等级调整等主题培训,通过邮件、工作群提示和工作通报等抓好基层服务机构培训;迅速转发省行和同业防堵案例,督促全行一线服务人员及时通过晨夕会学习借鉴,增强服务人员防范意识和工作能力。
聚焦重点,防范风险。该行依靠内部系统实现对风险账户的智能化、动态化、实时化防控,及时处置各类风险账户;根据上级形势分析,指导一线服务人员以账户资金变动为核心,对异常交易等风险信息保持高度警惕,要求客户尽可能提供证明材料,及时核实处置,最大限度地将防范措施转化为管控成效,增强服务人员风险识别和应对处置能力;紧盯新开户审批、风险解控审核、异地大额取现、贵金属购买等环节,不断总结、分析和改进防控措施,抓好资金链关键环节防范。
优化服务,情暖客户。该行依规处理客户投诉和基层机构反馈的客户账户解控需求;组织服务人员学习理解、熟练掌握相关风险点的核实处置流程,通过线上联络、上门核实、异地协助等多种方式进行核实审查,做好行内联动和银警联动,告知客户相关信息,获得客户理解;持续优化账户解控服务流程,减小对客户正常金融结算的影响,提升客户满意度。
下一步,工商银行洛阳分行将继续履行账户管理主体责任,加强账户风险排查与监测,不断优化账户服务,增强风险识别和应对处置能力,筑牢金融安全堤坝。(工行宣)
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