工行洛阳分行落实多项措施，扎实做好网络金融的反洗钱工作，全面防犯网络金融洗钱风险，促进业务健康持续发展。
工行洛阳分行落实多项措施，扎实做好网络金融的反洗钱工作，全面防犯网络金融洗钱风险，促进业务健康持续发展。
该行持续规范个人网银注册手续，严把注册关。严格落实个人电子银行“本人办、交本人、本人签”的业务办理原则，做好证件真伪的识别工作，避免为身份不明客户注册电子银行。特别是客户在银行智能机具上自助注册网银时，加强银行网点人员对客户身份的识别和授权工作。
在此基础上，加强企业网银客户管理，强化企业电子银行注册防线的审核把关，对客户注册企业网银业务的真实性、合规性的审核把关。网点现场管理人员加强对企网注册资料的审核，重点审核客户身份资料、印鉴审核、尽职调查、限额设置、联系方式等要素的完整性、合规性和真实性。
同时，每年开展不低于两次的反洗钱检查，按照有关客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存、网络金融操作规程等相关规定，对反洗钱人员配备、反洗钱工作总结、配合反洗钱中心工作、反洗钱培训宣传等内容进行检查。在检查过程中指导、监督反洗钱工作，及时发现并限时整改网络金融反洗钱工作中存在的问题，有效促进业务健康发展。
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