在新安县县城一条巷子里，有一家开了20多年的干果店。每天这家干果店的顾客络绎不绝，不单单是因为干果的美味，还因为这家店藏匿的另一种服务——利用POS机非法套现。
POS机刷卡套现风险大，切莫以身试法
办案民警抓获王某时，从她的干果店查获信用卡600余张。
“这些信用卡都是刷卡人的，也就是王某的‘客户’。”黄可可告诉记者，截至目前，新安警方共打掉包括王某在内的7个为他人提供信用卡代刷套现的犯罪团伙，破获非法经营案件7起，抓获犯罪嫌疑人12名，共查获信用卡2300余张，涉案金额17亿元。
“无论哪种形式，出于何种目的，刷POS机套现行为都扰乱了金融市场秩序，是法律禁止的行为。”黄可可表示，利用POS机为他人刷卡套现，属于非法从事资金支付结算业务，容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为，扰乱、破坏金融管理秩序，对于信用卡持卡人和POS机持有人都存在极大风险。
对于信用卡持卡人来说，进行POS机刷卡套现不仅会因违规使用，造成信用卡被冻结、降额、限额，如果恶意透支金额超过5万元，经两次催收后超过3个月仍不归还的，还可能涉嫌信用卡诈骗罪。另外，信用卡一般都放在POS机持有人的店内，并且要告知对方密码，存在个人信息泄露的风险。一些POS机持有人会使用放在店里的信用卡进行资金流水过账，极易使持卡人陷入帮助电信网络诈骗犯罪的漩涡。
警方提醒：信用卡非法套现严重破坏金融管理秩序，信用卡持卡人应当量力而行、理性消费，避免陷入逾期无法偿还欠款的困境，同时严格按照信用卡业务管理办法中的规定使用银行卡，切勿向他人出租、出借，以保证自己的财产安全。POS机持有人要严格遵守相关法律法规，切莫通过POS机进行虚构交易、套取资金等行为，以免触犯法律。（洛报融媒·洛阳网记者 申利超 通讯员 姚保国 文/图）
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