在新安县县城一条巷子里，有一家开了20多年的干果店。每天这家干果店的顾客络绎不绝，不单单是因为干果的美味，还因为这家店藏匿的另一种服务——利用POS机非法套现。
警方查获的部分POS机
在新安县县城一条巷子里，有一家开了20多年的干果店。每天这家干果店的顾客络绎不绝，不单单是因为干果的美味，还因为这家店藏匿的另一种服务——利用POS机非法套现。
自2018年以来，这家干果店店主王某利用POS机，通过虚构交易为他人套取现金5亿余元，获利60万元。近日，记者从新安县公安局了解到，截至今年11月11日，新安警方共打掉包括王某在内的7个为他人提供信用卡代刷套现的犯罪团伙，破获非法经营案件7起，抓获犯罪嫌疑人12名。
举报牵出非法经营犯罪团伙
2020年夏天，眼看到了信用卡还款的日子，新安县的小张(化名)却因资金紧张无法按时偿还欠款，正犯愁时，听说县城一家理发店可以帮忙代还，便前往办理。
“理发店用自己的钱为我还款后，我需要将信用卡留在理发店。待还款日过后，理发店再用我的信用卡虚构交易，通过他们的POS机将之前垫付的款项刷出。”小张回忆说，在这一过程中，对方收取一定的手续费。
几天后，小张发现自己的信用卡被冻结了。与对方沟通无法解决后，小张拨打了有关部门的举报电话，举报信息很快被转至新安县公安局。办案民警经过调查发现，该理发店以虚构交易等方式为信用卡持卡人套现“养卡”的行为，已涉嫌非法经营罪。
新安县公安局经侦大队副大队长黄可可介绍，在信用卡持卡人需要套现或透支消费后无力偿还时，通过POS机持有人以虚构交易、交易退款等方式，帮助套现或代为偿还信用卡透支款后，POS机持卡人再刷卡取回代还金额，这一过程俗称“养卡”，POS机持有人会从中收取一定的手续费。
结合该案，办案民警围绕有关部门移交的银行卡异常数据交易线索、群众举报线索，经过分析研判锁定了一批为他人提供信用卡代刷套现“养卡”的犯罪团伙。
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