在金融行业蓬勃发展的同时，各类风险也如影随形，尤其是洗钱和诈骗活动，严重威胁着金融秩序和人民群众的财产安全。
在金融行业蓬勃发展的同时，各类风险也如影随形，尤其是洗钱和诈骗活动，严重威胁着金融秩序和人民群众的财产安全。农行洛阳涧西支行周山路支行深刻认识到这一严峻形势，坚定不移地以合规文化为核心驱动力，在反洗钱与反诈骗领域持续发力，取得了一系列令人瞩目的成就，成为守护群众财产安全的坚固堡垒。
合规文化引领，打造坚固防线
合规文化是金融机构稳健运营的基石，周山路支行将其视为工作的重中之重。支行定期组织全面而深入的合规培训，培训内容涵盖国内外最新的金融法规，从《反洗钱法》到各类金融监管政策，让员工透彻理解法律红线不可逾越。同时，结合实际案例进行深度剖析，将复杂的法规条文转化为生动的实践指引。例如，在讲解反洗钱相关法规时，引入真实的洗钱案例，详细分析犯罪分子如何利用金融系统漏洞进行非法资金转移，以及金融机构因未能有效识别而面临的严重后果，让员工深刻认识到合规操作的重要性。
除了培训，合规部门还精心策划警示教育活动。通过播放警示片、举办内部座谈会等形式，将各类金融风险案件全方位展示给员工。这些案件有的是内部员工违规操作导致的资金损失，有的是外部诈骗分子利用金融业务漏洞实施的诈骗行为。在座谈会上，员工们畅所欲言，分享自己的感受和体会，进一步强化了合规意识。在日常工作中，周山路支行建立了严格的监督机制，对每一笔业务进行细致审查，确保合规操作贯穿始终。
积极宣传，提升公众防范意识
周山路支行深知，提升公众的金融风险防范意识是预防洗钱和诈骗的关键一环。在网点内，精心设计的宣传展板图文并茂，详细介绍了常见的诈骗手段和反洗钱知识。宣传资料摆放整齐，方便客户随时取阅。工作人员在客户办理业务的间隙，主动上前交流，用通俗易懂的语言为客户讲解金融安全知识。遇到老年客户，工作人员会更加耐心细致，以身边发生的真实案例为切入点，提醒他们不要轻易相信陌生人的电话和信息，保护好自己的账户信息和资金安全。
走出网点，周山路支行的工作人员积极走进社区，举办丰富多彩的专题讲座。在社区活动中心，他们结合近年来高发的电信诈骗、养老诈骗等案例，用生动的语言和实际演示，向居民们传授防范技巧。例如，在讲解电信诈骗时，模拟诈骗电话场景，让居民亲身体验诈骗分子的话术和手段，从而提高识别能力。同时，工作人员还会发放精心制作的宣传手册，手册中不仅有防范知识，还有支行的咨询电话和举报渠道，方便居民随时咨询和举报可疑情况。这些宣传活动得到了社区居民的热烈欢迎和积极响应，有效提升了公众的风险防范意识和自我保护能力，为营造安全稳定的金融环境奠定了坚实的群众基础。
精准识别，成功拦截涉诈资金
在日常业务办理中，周山路支行的工作人员始终保持高度的警惕性和敏锐的职业直觉。2025年1月18日，一位广西籍女性客户前来办理取款业务。当工作人员按照规定对取现用途进行核实时，客户声称是为孩子准备彩礼，但回答时支支吾吾，眼神闪烁，并且频繁查看手机。凭借丰富的工作经验，工作人员察觉到异常，进一步询问资金来源时，客户更是无法给出合理的解释。工作人员立即意识到这可能是一起涉诈资金转移案件，迅速启动应急预案。一方面，工作人员以耐心和专业稳住客户，避免其察觉异样而逃脱；另一方面，第一时间向公安机关报案。
周山路派出所接到报案后，迅速响应，与支行工作人员紧密配合。在双方的共同努力下，成功拖延了嫌疑人的时间，为公安机关的抓捕行动争取了宝贵的时机。最终，在周山路支行工作人员的协助下，警方成功抓获该女性客户。经调查，客户银行卡中的资金确为涉诈资金，她已在ATM取走2万元，剩余5万欲在柜面取现时被成功堵截。此次行动的成功，充分展示了周山路支行工作人员扎实的业务能力和高度的责任心，也彰显了合规文化在实际工作中的强大力量。
周山路支行在反洗钱反诈骗领域的卓越成就，是合规文化落地生根的丰硕成果。展望未来，他们将继续坚守合规底线，不断创新工作方法，加大宣传与防控力度。同时，积极与公安机关、社区等社会各界加强合作，形成全方位、多层次的金融风险防控体系。相信在周山路支行的不懈努力下，一定能够持续为守护群众的“钱袋子”，维护金融秩序稳定贡献更大的力量，让金融安全的阳光照亮每一个角落。
审核：徐留文
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