近期，一些以积分返利为名进行非法集资的陷阱相继被曝光，市处非办提醒市民对此应谨慎辨别。
近期，一些以积分返利为名进行非法集资的陷阱相继被曝光，市处非办提醒市民对此应谨慎辨别。
●案例
陈某在湖南邵阳经营某网络科技公司，经营范围为计算机软件开发、销售等。2019年4月，该公司以“乐享名酒”项目为名，虚构为“茅台酒”“五粮液”等公司销售库存酒的事实向社会公开宣传，推行积分返利的会员模式，即客户每买一万元的酒，可得价值一万元的酒，并返还一万三千元的积分，积分一分等于一元钱。
为吸引顾客投资，该公司鼓吹多买多返利，投资一百万元以上还可送一套在外地开发的房子。截至案发，该公司共非法吸收资金1800余万元。法院以集资诈骗罪判处陈某有期徒刑10年，并处罚金30万元。
●解析
法院审理认为，陈某以非法占有为目的，使用诈骗方法实施不以销售商品为主要目的、许诺返还高额利息等方式的非法集资，且数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。
“此类积分返利模式表面上看是一种促销，实际上却把重点放在了高额返利上，其实质仍是吸收资金。”市处非办工作人员表示，这种经营模式违背了正常的经济规律，资金运转和高额返利难以长期维系，存在较大的风险隐患。一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。
此类非法集资活动的主要特征是：不法分子设立门店或以网站为平台，通过现金消费送积分等形式，承诺积分可返还高额利息，吸引投资者参与。个别不法分子还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者交纳入门费并“拉人头”发展会员，靠发展下线获取提成。
●提醒
市处非办提醒市民，这种形式的非法集资活动隐蔽性较强，消费者可根据其特点进行规避。一是看消费金额有没有超过正常消费额，如果要求一次性充值额远远超过消费额，就要特别当心；二是看有没有承诺返还利息等回报，一旦遇到商家承诺返还高额的实物和收益，就要提高警惕，加强甄别，以防上当受骗。（记者 戚帅华）
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