工行洛阳分行以风险管控为引导,以风险核查为抓手,做好业务运营风险事件风险核查,持续强化员工规范作业意识,防控风险事件。
工行洛阳分行以风险管控为引导,以风险核查为抓手,做好业务运营风险事件风险核查,持续强化员工规范作业意识,防控风险事件。
该行核查岗通过业务风险管理系统准确回复核查结果,还原业务原貌,根据核查结果判断和收集风险事件确认标准。不虚假回复、掩盖事实、避重就轻以及回复失真,确保收集风险事件确认标准与核查回复内容吻合,履职中发现重大风险事件的按照重大事件报告流程及时报告。
在此基础上,准确把握重点业务流程及关键环节,审慎运用多种方式和手段开展准风险事件核查,合理运用资料核查法、现场核查法、回访客户法、数据挖掘法等多种核查方式和方法,准确把握相关业务发生的前因后果、资金流向,确认业务内容的真实性、柜员操作的合规性、凭证要素的完整性和有效性情况,多渠道、多方法取证,全方位揭示问题,披露风险,多角度审视业务风险。做到有疑必查,有查必果。
与此同时,对发现可以立即进行整改的问题,核查人员及时向网点、支行或有关业务部门提出整改要求,督促反馈整改情况,并在回复核查结果时对整改完成情况一并予以完整反映。努力进行风险网点防控,提升运营管理水平。
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